Нові фінансові моделі в епоху ШІ: як штучний інтелект змінює архітектуру управління фінансами

Рекордні продажі не гарантують прибуток. ШІ прискорює процеси, але не бачить касових розривів і помилок фінансової архітектури.

У 2026 році фінансовий менеджер має працювати не зі звітами минулого місяця, а з даними в режимі реального часу:

• прогнозувати Cash Flow на 30–45 днів вперед;
• контролювати прибутковість кожного продукту;
• миттєво бачити фінансові ризики;
• використовувати AI для аналізу та автоматизації.

Саме цьому присвячена міжнародна програма «Фінансовий менеджмент та аналіз» IAPBE. Експерт програми — Наталія Мінько, розробник нового затвердженого професійного стандарту «Фінансовий менеджер» в Україні.

Старт: 15.09.26 Спеціальна пропозиція -15% при оплаті до 31 серпня!

Бонус: практичний інтенсив з інтеграції Excel та AI-технологій.(Digital-фінансовий аналітик - у запису)

Перестаньте користуватися інструментами минулого століття. Станьте проєктувальником прибутку, до якого гарантовано прислухається власник бізнесу.

Вартість: 

• 11 500 грн

• 9 775 грн при оплаті до 31.08.26

Зміст програми:

Програма розроблена відповідно вимогам професійного стандарту "Менеджер (управитель) з фінансів" (національний проєкт в межах євроінтеграції України).

Програма "Фінансовий менеджмент та аналіз" є частиною комплексних міжнародних програм від Міжнародного Альянсу Професійної Бізнес-еліти - IAPBE:

1. "Податковий менеджмент та консалтинг", кваліфікація "Професійний податковий радник"
2. "Управління особистими та корпоративними фінансами", кваліфікація "Професійний фінансовий радник"
3. "Управління корпоративними фінансами", кваліфікація "Фінансовий директор"
4. "Система управління фінансово-економічної безпеки бізнесу", кваліфікація "Керівник з фінансово-економічної безпеки"

Формат навчання передбачає змішану форму з використанням спеціалізованої навчальної платформи та проведенням вебінарів.

Детальна програма: 

Основи управлінської звітності

• Чим управлінська звітність відрізняється від бухгалтерської — і навіщо це бізнесу?
• Як побудувати структуру звітності «під керівника»: що показувати, в якому форматі?
• Розбір реального прикладу: управлінський P&L, баланс, Cash Flow — як читати і що шукати?
• Які типові помилки в управлінській звітності призводять до хибних рішень?

Методи обліку: ММ, МППВ

• Демонстрація на цифрах: як один і той же результат виглядає по-різному залежно від методу
• Коли метод маржинального обліку (ММ) дає більш корисну інформацію для управлінця?
• Коли МППВ обов'язковий — і як він впливає на оцінку запасів?
• Практичний кейс: підприємство обирає метод — які наслідки для звітності?

Методи обліку: ABC, TOS

• Крок за кроком: як розподілити накладні витрати методом ABC на прикладі
• Де традиційний облік «бреше» — і як ABC це виправляє?
• Теорія обмежень: як знайти вузьке місце і що з ним робити?
• Порівняння ABC і TOS: коли що застосовувати на практиці?

Ціноутворення

• Три підходи до ціни (витрати / ринок / цінність) — приклади і різниця в результатах
• Як розрахувати мінімальну ціну, нижче якої продавати не можна?
• Що таке target costing: розбір на прикладі від ринкової ціни до допустимих витрат
• Кейс: підприємство отримало запит на знижку — як обґрунтувати рішення цифрами?

Аналіз — коефіцієнтний

• Огляд ключових коефіцієнтів: ліквідність, рентабельність, оборотність, стійкість
• Як читати коефіцієнти в динаміці, а не як окремі числа?
• Розбір реального балансу та звіту про прибутки: що «кричить» про проблеми?
• Типові пастки інтерпретації: коли коефіцієнти вводять в оману?

Аналіз — горизонтальний + вертикальний

• Як зробити горизонтальний аналіз у Excel і що шукати в динаміці?
• Вертикальний аналіз балансу: як змінилася структура активів і що це означає?
• Спільний аналіз: де горизонтальний і вертикальний дають протилежні сигнали?
• Практична вправа: слухачі аналізують підготовлений звіт і роблять висновки

Аналіз оборотних активів

• Як розрахувати операційний і фінансовий цикли на прикладі реального підприємства?
• Де «заморожені» гроші: аналіз запасів, дебіторки, авансів
• Як скоротити фінансовий цикл без шкоди для бізнесу?
• Кейс: компанія прибуткова, але хронічно без грошей — де шукати причину?

Аналіз ABC/XYZ

• Побудова ABC-аналізу покроково: дані → сортування → межі → висновки
• Що додає XYZ і як інтерпретувати матрицю 3×3?
• Практичні управлінські рішення для кожної комбінації (AX, CZ тощо)
• Кейс: застосування в закупівлях або управлінні клієнтською базою

Аналіз беззбитковості

• Розрахунок точки беззбитковості в одиницях і в грошах — на живому прикладі
• Як визначити маржу безпеки і що вона означає для ризику бізнесу?
• CVP-аналіз: як зміна ціни, витрат або обсягу впливає на прибуток?
• Зв'язок із бюджетуванням: як задати цільовий прибуток і вивести потрібний обсяг?

Релевантні витрати та прийняття рішень

• Що таке релевантні витрати — і чому «вже витрачене» не рахується?
• Кейс «виробляти чи купувати»: покроковий розрахунок із релевантними витратами
• Як врахувати альтернативні витрати при обмеженому ресурсі?
• Типова помилка: чому менеджери включають у рішення нерелевантні цифри?

Прийняття короткострокових виробничих та комерційних рішень

• Кейс «спеціальне замовлення»: брати чи відмовляти — розбір із цифрами
• Рішення про виключення продукту або підрозділу: на що дивитись у першу чергу?
• Як максимізувати маржу при обмеженому вузькому місці?
• Якісні фактори: коли цифри кажуть «так», а рішення має бути «ні»?

Ризики

• Які фінансові ризики найбільш поширені в українських компаніях сьогодні?
• Побудова матриці ризиків: як оцінити імовірність і вплив на практиці?
• Методи реагування: прийняти, уникнути, передати, знизити — коли що?
• Кейс: розбір конкретного ризику (валютний, ліквідності, кредитний) і заходи реагування

Прогнозування

• Які методи прогнозування доступні без складного ПЗ — прямо в Excel?
• Як побудувати прогноз продажів від тренду та сезонності?
• Сценарне планування: як зробити «оптимістичний / базовий / песимістичний» варіанти?
• Кейс: побудова фінансового прогнозу на рік із перевіркою чутливості

Інвестиції: типи, ризики та етапи реалізації

• Які існують типи інвестицій — реальні vs фінансові, прямі vs портфельні, короткострокові vs довгострокові — чим вони відрізняються на практиці?
• Які цілі інвестиційної діяльності підприємства — розширення, модернізація, вихід на нові ринки?
• Які основні ризики інвестиційної діяльності — ринковий, операційний, фінансовий, ризик ліквідності — як кожен проявляється в реальних проєктах?
• Які етапи реалізації інвестиційного проєкту — передінвестиційна, інвестиційна, операційна фаза і фаза завершення?

Інвестиції: оцінка та прийняття рішень

• Що таке інвестиційний проєкт і як сформувати грошові потоки для оцінки?
• Розрахунок NPV та IRR: покроково на числовому прикладі
• Що таке WACC і як визначити ставку дисконтування для компанії?
• Кейс: два проєкти з різними профілями — який обрати і чому?

Тренер:

Наталія Мінько

• Розробник професійного стандарту «Менеджер (управитель) з фінансів» у межах євроінтеграції України
• Сертифікований лектор IAPBE
• Сертифікований спеціаліст DipFMA
• Фінансовий директор на аутсорсі
• Понад 10 років різноманітного досвіду у фінансовій сфері,
• включаючи галузі,
• такі як консалтинг з ІТ-аутсорсингу та аутстафінгу,
• будівництво, роздрібна та оптова торгівля B2C і B2B, і виробництво.

Сертификат

Матеріали

Сертификат: після підготовки та успішного складання іспиту слухач отримує міжнародний сертифікат, який визнаний у країнах СНД, країнах Азії, країнах Європи та розвинених країнах світу. 

Матеріали: у вартість навчання включено: онлайн-участь, записи всіх занять (доступ до яких не обмежений у часі), методичний матеріал, підтримка лекторів протягом усього навчання.

Іспит

Мінімальні кваліфікаційні вимоги для претендентів на підготовку за цією програмою з метою подальшого складання іспиту:

• вищу освіту у сфері економіки, фінансів, аудиту, менеджменту (допускаються студенти, які закінчили 3 курси вищого навчального закладу);

«Або» «І»

• непрофільна вища освіта та стаж роботи не менше одного року у профільній сфері.

«Або» «І»

• стаж роботи не менше трьох років у профільній сфері.

Кваліфікаційний іспит на отримання міжнародного документа за британською програмою для отримання кваліфікації «Керівник фінансового департаменту» IAPBE проводиться у вигляді спеціалізованого онлайн-іспиту, що складається з практичних завдань (3 завдання 15 тестових завдань).

Тривалість іспиту складає 4 години.

Прохідний критерій складає 75 балів.

Вартість іспиту з реєстрацією складає 130 фунтів.

Зразок сертифікату

Кваліфікація: Financial manager

Формулювання в дипломі: The Diploma in Financial Management and Analysis (DipFMA)

Диплом: DipFMA

У подарунок запис програми: Digital-фінансовий аналітик 2026:

Інструменти швидкого аналізу та податкового контролю

Зміст

програми

Практичний інтенсив Марини Концевич: 9 годин про те, як змусити Excel та AI працювати разом і на Вас.

Чому саме зараз?

• Кінець кварталу: Ідеальний час, щоб впровадити AI-контроль перед фінальною здачею звітності з прибутку.
• Автоматизація кварталу: Ви заходите в новий квартал з уже готовими налаштованими таблицями.
• Податкова безпека: У 2026 році контроль став цифровим. Ми вчимо вас бути на крок попереду.

Предметна конкретика:

Заняття 1. Автоматизація збору даних: Power Query + AI для очищення вивантажень з 1С/BAS.

• Результат для спеціаліста: Звітність збирається натисканням однієї кнопки «Оновити».

Заняття 2. Податковий Self-Audit: AI-перевірка декларацій на ризики 2026 року.

• Результат для спеціаліста: Ви бачите помилки раніше, ніж їх зафіксує ДПС.

Заняття 3. Прогнозний Cash Flow: Розумне моделювання залишків та дебіторки.

• Результат для спеціаліста: Касові розриви передбачені та ліквідовані заздалегідь.

Заняття 4. Управлінська архітектура: Налаштування зв’язку P&L, CF та Балансу.

• Результат для спеціаліста: Єдина істина в цифрах без ручного коригування.

Заняття 5. Unit-економіка та AI-аналіз: Пошук причин падіння маржі за 5 хвилин.

• Результат для спеціаліста: Ви точно знаєте, який продукт або клієнт генерує збиток.

Заняття 6. Інтерактивні дашборди: Презентація результатів для власника.

• Результат для спеціаліста: Замість тисячі таблиць - один зрозумілий екран для рішень.

Британське підтвердження навичок

За результатами 6 практичних занять Ви отримуєте British Certificate of Completion. Це документ, що підтверджує ваше володіння сучасним стеком технологій (AI + Advanced Excel) за національними та британськими стандартами методики навчання. Іспит не потрібен - лише виконання практичних кейсів.

Тренер 

Марина Концевич 

• Незалежний фінансовий експерт. 
• 20 років досвіду в управлінні фінансами, запровадженні обліку та автоматизації.
• Сертифікати DipIFR, CIMA.
• 50+ успішних проєктів  у різних сферах.

Матерiали

Сертифікати

У вартість навчання включено: записи усіх занять (доступ до яких не обмежений у часі), методичний матеріал.

Після підготовки і успішного проходження тестування учасник отримує сертифікат від IAPBE.